英国金融行为监管局（FCA）今天宣布，已对美国跨国经纪人Charles Schwab在英国的子公司处以866万英镑的罚款。监管机构因该公司未能保护客户资产而对Charles Schwab UK处以罚款。
根据官方新闻稿，经纪人未经FCA的授权进行了受监管的活动。此外，Charles Schwab UK向监管机构作出了虚假陈述。所有受影响的客户都是经纪人的零售客户。
FCA概述了Charles Schwab UK未能获得监管机构的相关许可，并且上述违规行为发生在2017年8月至2019年4月之间，当时经纪人改变了其业务模式。
“客户资金从CSUK转移到其附属机构Charles Schwab＆Co.，Inc.（CS＆C），这是一家位于美国的公司。 FCA在官方新闻稿中指出，受英国规则约束的客户资产存放在CS＆C的总资产池中，该资产池既包含公司资金，也包含客户资金，并同时为英国和非英国客户持有。
此外，该机构提到保护客户资产的重要性，并指出Charles Schwab UK未能保留正确的记录来保护其客户资产。 FCA举了雷曼兄弟（Lehman Brothers）的例子，并说组织中缺乏客户资产保护框架对金融公司具有破坏性。
“ CSUK未经许可进行了受管制的活动。该公司在任何时候均未获得保护和管理托管资产的许可，并且在申请正确许可时未能将违约情况通知FCA。 CSUK向FCA作了虚假陈述。该公司没有进行充分的查询来核实这是否正确，而是不准确地告知FCA，其审计师已确认其已具备适当的系统和控制措施来保护客户资产。”
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