加密支付提供商BitPay已同意支付507,375美元，以解决违反美国财政部外国资产控制办公室管理的制裁规则的行为。
OFAC表示，发生这种违规行为是因为BitPay在2,102起实例中，允许受制裁地区的人们使用其平台上的加密货币与美国和其他地方的商人进行交易。该公司意识到，根据收集到的IP地址数据，来自乌克兰，古巴，伊朗，苏丹和叙利亚的用户登录了BitPay平台。
虽然BitPay筛选其直接客户并进行尽职调查以确保他们不在受制裁的司法管辖区中，但该公司未能筛选其所获得的有关其商人购买者的位置数据。
在2013年6月至2018年9月之间，BitPay在制裁筛选过程中存在缺陷，导致与制裁地区人员的交易额达到$ 129,000。该公司的系统未能分析遵守OFAC制裁所需的所有数据，因此未实施控制措施以阻止此类用户访问其服务。
此外，该公司未能将这些交易告知OFAC，也没有自愿自我披露违反美国制裁的行为。
“与BitPay的付款处理服务有关的明显违规行为，使商家可以接受数字货币作为商品和服务的付款。具体来说，BitPay代表其商人客户从位于受制裁的司法管辖区的那些商人的买家那里接收数字货币付款，将数字货币转换为法定货币，然后将该货币中继给其商人。” OFAC说道。
根据OFAC的标准，50万美元的罚款相当微弱，该公司表示可能因不当交易而对BitPay罚款超过6亿美元。减轻处罚措施反映了该机构对BitPay是“相对较小的公司”的确定，也反映了该公司发现明显违规行为时采取的补救措施。
监管机构还称赞BitPay推出了一种新的客户识别工具，该工具对于希望支付3,000美元以上发票的商户购买者是必不可少的。
然而，和解向加密货币企业传达了重要信息。 OFAC本身重申，数字资产机构应采取基于风险的方法来制裁合规，以发现内部控制中的缺陷。
BitPay通过监视，验证和确认每个区块链上的客户交易，促进了加密货币的接受。在商户方面，Bitpay允许客户使用比特币，以太坊和比特币现金结算，还可以选择使用多种稳定币结算，包括Circle USDC和Gemini Dollar。
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