塞浦路斯证券交易委员会（CySEC）周一（5月4日）发布了一份咨询文件，其中监管机构寻求加强有关保护塞浦路斯投资公司（CIF）持有的客户资金的程序。
特别是，监管机构在拟议的通函中规定，到岸投资人收到客户资金时，必须立即将这些资金放入一个或多个在中央银行，信贷机构，在第三国授权的银行或合格货币中开设的账户中。市场基金。
如果阻止CIF遵守上述规定，CySEC表示：“ CIF必须将价格标准通知实体。开设客户帐户的指令第6（1）条规定，客户必须将客户的资金与自己的资金分开。该通信应保存在CIF的记录中，并可供CySEC进行审查。”
为此，CIF必须向塞浦路斯监管机构证明，除了开展此类业务外，他们别无选择，因为如果该实体破产，客户资金的风险会更高。
CIF必须向CySEC证明，他们已尽其所能来获取单独拥有标题的帐户，包括使用其他第三方。如果CIF无法向CySEC证明其已完全满足上述要求，则CySEC可以要求CIF将等额的自有资金隔离在另一个CIF可以满足本条要求的司法管辖区的单独标题账户中指令第4（1）（e）条。
根据建议的增强功能，CIF可以在支付服务提供商（PSP）和电子资金机构（EMI）上维护商家帐户，以清算和结算其客户的支付交易。
监管机构概述了在CIF没有将客户发现的款项存入中央银行的情况下，公司必须自行承担，以确保这些资金的多样化作为应收账款的一部分。勤勉。
CySEC还概述了CIF有望对定期存入客户资金的银行执行尽职调查程序，每个财政年度至少一次。
在拟议的通函中，监管机构还就CIF与CIF同一组内的银行或货币市场基金存入客户资金的CIF问题提供了指导。
根据指令第6（3）条，如果CIF将客户资金存入与CIF同一组的银行或货币市场基金中，那么CIF必须限制存入任何此类组别实体或组合的资金任何此类集团实体，以使资金不超过所有此类资金的20％。
塞浦路斯当局还着重指出，到岸价格是要决定要保留多少缓冲资金，以促进其业务的顺利开展，确保没有延误，用PSP / EMI覆盖客户资金，管理外汇风险从以不同货币维护客户资金，以弥补可能的不足。
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